Gestion de patrimoine
Conseillère en gestion de patrimoine à Pommier-de-Beaurepaire, Bourgoin Jallieu, Vienne, pays de l’Ozon, Isle-Crémieu, Lyon et ses alentours
Le cabinet
Jennifer Clemaron
Conseillère en Investissements Financiers :
Budget – Placement – Immobilier – Optimisation Fiscale – Préparation de retraite – Succession – Prévoyance – Financement / pour les Particuliers, Professionnels et Entreprises
Une approche pédagogique qui place votre épargne et votre patrimoine au service de vos objectifs.
Qui suis-je ?
Après avoir obtenu mon diplôme de Master en Gestion de patrimoine à l’IAE de LYON, j’ai décidé de me lancer directement en tant qu’indépendante.
Pourquoi ?
Afin de gérer mon temps selon ma propre organisation pour pouvoir ainsi, accorder plus de temps à mes clients. Être indépendante c’est aussi l’absence d’objectifs commerciaux imposés par la hiérarchie. De fait, ce statut est pour moi un réel moyen afin d’offrir un conseil juste et adapté à chacun de mes clients.
Mon rôle ?
Vous conseiller en abordant ensemble la gestion de patrimoine selon une approche pédagogique afin que votre patrimoine puisse servir à l’atteinte de VOS objectifs et dans VOS intérêts.
Mon but est de rendre accessible à tous un accompagnement et des solutions habituellement proposées à une « élite » !
Comment ?
En réalisant une « photographie » de votre situation, tant de votre patrimoine (financier et immobilier) que de votre situation familiale et professionnelle. L’intérêt de cette première étape est de pouvoir dans un second temps vous apporter un conseil global et des solutions de qualité en cohérence avec votre situation, et ce grâce à une approche unique basée sur la Gestion Par Objectifs.
Particuliers et professionnels, ma mission est donc de vous aider à faire les bons choix pour réaliser vos projets et vos objectifs d’avenir.
Disposant de nombreux partenaires de référence, je ne dispose d’aucune limite d’intervention quant aux solutions pouvant être mises en place.
Tout cela sans engagement car j’ai fait le choix de n’être rémunérée que si et seulement si vous êtes satisfait(e)s des préconisations et qu’une solution est mise en place.
Dans ce cas, je serais rémunérée par mes partenaires.
Mes principes ?
Vous l’aurez compris, mon rôle est de pouvoir proposer un accompagnement complet et personnalisé, en toute indépendance et au service de vos objectifs.
– Jennifer –
Un conseil
en 4 étapes !
Conseillère en gestion de patrimoine à Pommier-de-Beaurepaire, Bourgoin Jallieu, Vienne, pays de l’Ozon, Isle-Crémieu, Lyon et ses alentours
Un premier rendez-vous de présentation et de découverte de votre situation et de vos objectifs
Vous écouter pour mieux vous orienter.
Bilan patrimonial et préconisations
Un diagnostic sur-mesure.
Sélection et mise en place de solutions adaptées
Vous orienter pour faire les bons choix.
Un suivi global sur le long terme
Un accompagnement s’inscrivant dans la durée.
Vos objectifs
Faites confiance à votre conseillère en gestion de patrimoine à Pommier-de-Beaurepaire, Bourgoin Jallieu, Vienne, pays de l’Ozon, Isle-Crémieu, Lyon et ses alentours pour :
1.
Anticiper des besoins futurs :
Arrivé d’un enfant, études des enfants, mariage, retraite, acquisition d’un bien immobilier…
2.
Obtenir des revenus complémentaires :
Maintenir, augmenter votre niveau de vie…
3.
Protéger votre famille :
Donation, succession, dépendance…
4.
Acquérir un bien immobilier :
Résidence principale, secondaire ou investissement locatif…
5.
Optimiser votre fiscalité :
Placement, immobilier défiscalisant…
6.
Accompagnement des entreprises et professionnels :
épargne salariale, placement de trésorerie, protection du dirigeant et de sa famille…
Je fonctionne uniquement par le bouche à oreille, c’est pourquoi votre avis compte !
Les solutions
Placements financiers :
+ de 40 partenaires financiers
Assurance vie, Plan Epargne Retraite (PER), Contrat de capitalisation, SCPI de rendement, SCPI fiscale, Prévoyance, Assurance Décès Invalidité, FIP/FCPI, Epargne solidaire, Girardin industriel, Private Equity, Epargne salariale, Vins, Groupements Forestiers, Parts sociales…
Investissements immobiliers :
+ de 60 partenaires en immobilier
Dispositif Pinel, Dispositif Denormandie, Dispositif Malraux, Deficit foncier, Monument historique, Nue propriété, LMNP, Colocation…
F.A.Q
Est-ce que mon patrimoine est suffisamment important pour bénéficier de mes conseils ?
Le montant actuel de votre patrimoine n’est pas la donnée la plus importante. Ce qui compte ce sont vos objectifs et comment nous allons faire pour les atteindre. Pas de plancher ni plafond d’intervention.
Combien ça « coûte » ?
J’ai fait le choix de ne facturer aucun honoraire à mes clients, ma vocation étant de rendre accessible à tous le conseil en gestion de patrimoine, et ce sans distinction de patrimoine ou de revenus.
Vous vous demandez donc comment je suis rémunérée.
Je le serai uniquement si vous êtes satisfaits de mes préconisations et qu’une solution est mise en place. Dans ce cas, je serai rémunérée directement par mes partenaires (compagnies d’assurances, promoteurs, sociétés de gestion…). Ainsi, que vous passiez par moi ou en direct avec le partenaire, les conditions financières seront identiques, la seule différence étant le bénéfice de mes conseils et de mon accompagnement dans le temps.
La logique est simple : plutôt que de disposer uniquement de conseillers salariés, mes partenaires font appel à des conseillers indépendants afin de limiter le poids de la masse salariale dans leur structure de charges.
Nous sommes donc sur un modèle gagnant/gagnant pour l’ensemble des acteurs de la relation (client/partenaire/conseiller).
Quelles sont mes méthodes de travail ?
1/ Une phase de découverte :
Il s’agit d’une phase essentielle, peut-être même la plus importante !
À cette étape, nous apprendrons à nous connaître. Nous prendrons le temps d’échanger ensemble sur les sujets qui vous tiennent à cœur et définirons ensemble vos objectifs.
Il ne s’agit pas d’objectifs purement financiers mais d’objectifs de vie pour lesquels vous avez besoin de mettre toutes les chances de votre côté afin de les atteindre le plus sereinement possible.
2/ Présentation des préconisations :
Après un travail d’analyse que j’aurai mené en amont, je vous présenterai mes préconisations à l’occasion d’un second rendez-vous. Ces préconisations seront bien entendu personnalisées à votre situation et construites en fonction de vos objectifs, d’où l’importance de notre premier rendez-vous.
3/ La sélection des solutions :
Une fois les préconisations validées, mon rôle est de vous proposer et de vous orienter vers les meilleures solutions possibles pour vous permettre de les mettre en application.
4/ Un accompagnement dans le temps :
Finalement, c’est ça mon métier ! Être en quelque sorte le « médecin de famille » de votre patrimoine.
Personne ne sait précisément ce que la vie lui réserve ni comment évoluera sa situation tant au niveau familial que professionnel.
C’est pour cela que mon rôle est aussi d’être à vos côtés pour adapter le plan de route si nécessaire en vous guidant pas à pas tout au long de notre relation.
Contact
Téléphone :
06 05 14 85 05
Mail :
Adresse :
Siège social – pour toute correspondance :
751 chemin de la Combe
38260 POMMIER DE BEAUREPAIRE
Bureau- sur RDV :
Batiment 42 – 33 avenue du docteur Georges Levy
69200 VENISSIEUX
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